Si estás buscando cómo comprar acciones para invertir en bolsa estás en el lugar adecuado. En este artículo comentaremos todos los detalles que debes tener en cuenta para comprar acciones de forma segura.
Te explicaremos cuáles son los mejores brokers para empezar a invertir acciones, que ofrezcan una buena plataforma de gráficos y bajas comisiones. Empezamos ya!
¿Cómo comprar acciones?
Para comprar acciones en la bolsa de valores, el primer paso que debemos dar es acceder a los mercados financieros. La manera más sencilla de acceder al mercado es registrarnos en un broker online, o bien contactar con nuestro banco de confianza y abrirnos una cuenta de valores para poder operar en bolsa.
Si bien es cierto que tradicionalmente lo más habitual era acceder a nuestro banco de toda la vida para comprar y vender acciones, desde hace unos años este juego ha cambiado. Actualmente los brokers online ofrecen comisiones mucho más competitivas que los bancos y nos permiten acceder a plataformas online con gráficos e información a tiempo real sobre las acciones y el estado de nuestra cartera de inversión.
¿Cómo comprar acciones con un broker tradicional?
Los brokers tradicionales están vinculados normalmente a grandes bancos, los cuales ofrecen comisiones generalmente superiores a los brokers online. El motivo por el cual los brokers tradicionales son más caros puede deberse a que los grandes bancos tienen una red de oficinas y asesores comerciales muy amplia si lo comparamos con los brokers online.
Estos costes fijos convierten a los brokers tradicionales en menos eficientes, y deben aumentar sus comisiones para obtener un margen de beneficio razonable en las operaciones de compraventa.
Es importante remarcar que los brokers tradicionales también ofrecen plataformas online, pero las comisiones siguen siendo superiores a aquellos brokers que operan exclusivamente online, debido a los altos costes fijos que deben asumir este tipo de brokers.
Si un inversor opera con un broker tradicional debe tener en cuenta que va a ser mucho más difícil obtener buenas rentabilidades debido al alto coste que va a asumir por el pago de comisiones.
Debemos entender la inversión y el trading como un negocio, y en un negocio cuantos menos costes fijos tengamos para desarrollar nuestra actividad más rentabilidad obtendremos a final de año.
Por otro lado, uno de los problemas adicionales de los brokers tradicionales es que no suelen ofrecer operativa con CFDs. Esto significa que sólo podrás operar en mercados alcistas y no podrás ganar dinero en situaciones de crisis económica donde el mercado cae.
¿Cómo comprar acciones con un broker online?
Los brokers online, a diferencia de los tradicionales, trabajan exclusivamente online. Esto les permite reducir los costes fijos asociados a las oficinas y a los sueldos de los asesores. La mayoría de brokers online basan su negocio en las comisiones que cobran a los clientes por operar en los mercados.
las principales ventajas de los brokers online son las bajas comisiones, la gran cantidad de mercados y productos financieros a los que tienes acceso, y la posibilidad de usar CFDs para apalancar tus posiciones o invertir a la baja.
El apalancamiento te permite comprar o vender acciones con más capital del que has depositado en la cuenta del broker. Por ejemplo, si tenemos una cuenta de 5.000€ y operamos con un apalancamiento de 1:10, eso significa que podremos abrir operaciones por valor de 50.000€ (5.000€ x 10).
Este tipo de operativa nos permite obtener rentabilidades mucho mayores que las que podríamos obtener con una cuenta normal. No es lo mismo realizar una operación ganando el 1% sobre 5.000€ (ganaríamos 50€); que realizar una operación con 50.000€ (ganaríamos 500€).
No obstante, debemos tener en cuenta que el apalancamiento es un multiplicador del riesgo y se debe tener un elevado control de la operativa para sacarle todo su rendimiento.
Por otro lado, los CFDs nos permiten invertir en mercados bajistas. Eso significa que en periodos prolongados de crisis donde los mercados experimentan fuertes caídas, podremos ganar dinero invirtiendo a la baja. Si no utilizamos CFDs, en ocasiones tendremos que esperar años a que los mercados recuperen la tendencia alcista para poder invertir, perdiendo una gran oportunidad de ganar dinero durante las bajadas.
¿Qué debemos tener en cuenta para comprar acciones?
En el siguiente apartado, te explicamos cómo aplicar los 5 principios para poder comprar acciones tanto si inviertes en el corto como en el largo plazo.
1. Tener un plan de inversión o plan de trading
En primer lugar, debemos elaborar nuestra propia estrategia para invertir. Es importante tener claro la cantidad de dinero que queremos utilizar, el tiempo queremos mantener la operación, el riesgo que queremos asumir y la rentabilidad anual que buscamos obtener. Todos ellos son elementos clave que deben aparecer en nuestro plan de trading si queremos basar nuestras inversiones en unos criterios previamente definidos y ser consistentes en la obtención de beneficios.
A continuación, vamos a analizar punto por punto lo que debemos tener en cuenta para ejecutar un buen plan de trading.
2. ¿Cuánto dinero debemos utilizar?
Si hacemos day trading en cualquiera de sus modalidades, el capital mínimo con el que recomiendo empezar son 1.000€. Con esta cantidad no podremos obtener grandes ingresos ni mucho menos crearnos un sueldo mensual, pero será un capital suficiente para ver la evolución de nuestro plan de trading y poner a prueba nuestra psicología como inversores.
Para inversiones a largo plazo, no es tan importante el capital inicial con el que empecemos. Lo realmente importante de la inversión a largo plazo es la constancia en las aportaciones periódicas que realicemos en nuestro fondo de inversión o bien en nuestra propia cartera de acciones.
Hacer aportaciones periódicas de forma constante y conseguir buenas rentabilidades (por encima del 8% anual) van a hacer que el interés compuesto entre en acción, y con el tiempo podremos generar retornos muy significativos.
En cualquiera de las modalidades de inversión que utilicemos, es muy importante tener en cuenta que el dinero que queramos invertir no lo vayamos a necesitar en el corto ni el medio plazo, utilizando siempre ahorros propios.
3. ¿Cuánto tiempo queremos mantener la inversión?
El marco temporal de nuestra inversión lo definiremos en base a nuestras preferencias personales. No tendrá las mismas preferencias un empresario que invierta sus ahorros en fondos de inversión a largo plazo para rentabilizar su patrimonio, que aquella persona que se dedique full-time a hacer scalping, day trading o swing trading para generarse un sueldo diario o mensual.
En el caso de las personas que se dediquen al day trading, lo más habitual es mantener un capital en la cuenta del broker de 5.000€, 10.000€, 20.000€ o superiores e ingresar el beneficio que hayamos obtenido de forma semanal o mensual a nuestra cuenta corriente. De esta forma, el day trader genera un sueldo gracias a su operativa manteniendo en la cuenta del broker un capital fijo, sólo retirando los beneficios.
En el caso de las personas que se dediquen a la inversión a largo plazo, lo más habitual es plantear inversiones con una duración superior a los 5 o 10 años. En la inversión a largo plazo no es habitual retirar mensual o anualmente los beneficios, sino que se mantiene todo el capital invertido para poner de nuestro favor el interés compuesto.
No obstante, en la inversión a largo plazo sí suele ser habitual invertir en empresas que paguen dividendos para obtener unos ingresos trimestrales, semestrales o anuales fijos que nos proporcionen liquidez.
4. ¿Cuánto riesgo queremos asumir?
El riesgo es un factor clave en la inversión. Debemos cuantificar y determinar cuánto riesgo queremos asumir por operación. La gestión del riesgo es decisiva si queremos obtener beneficios sostenidos en el tiempo.
Una mala gestión del riesgo puede dejar nuestra cuenta del broker a cero en cuestión de días o semanas, mientras que una correcta gestión nos va a permitir proteger el capital a largo plazo, evitando que las malas inversiones tengan un efecto excesivamente negativo sobre nuestros resultados.
Day Trading
En el day trading, existen principalmente dos formas de llevar a cabo una buena gestión del riesgo. Estas dos formas son el tamaño de la posición y el stop loss.
- Definir un tamaño de la posición adecuado para nuestra cuenta de trading es fundamental para poder soportar periodos prolongados de pérdidas. En mi caso, no arriesgo más del 2% de mi cuenta de trading por operación. Para dejar mi cuenta a cero, tendría que realizar 50 operaciones perdedoras de forma consecutiva.
- El stop loss es una herramienta que nos permite programar una orden automática de venta si el precio llega a un determinado nivel. La mayoría de brokers disponen de stop loss, su programación es fácil y su uso resulta muy eficaz para controlar el riesgo de nuestras operaciones en el day trading.
Ejemplo de operativa con stop loss:
- Orden de compra: 3,35$
- Stop Loss: 3,15$ (por debajo de soporte relevante)
- Riesgo: 0,20$ por acción
- Orden de venta: 3,85$
- Beneficio bruto por operación: 3,85 – 3,35 = 0,50$
- Ratio Riesgo/Beneficio de la operación = 0,50/0,20 = 2,5.
Comentario: En esta operación, por cada $ que arriesgamos, podemos obtener 2,5$ de beneficio. El ratio riesgo/beneficio por operación es una parte importante de nuestra estrategia de trading.
Fuente: Teekay Corporation (Investing.com).
Si nuestra estrategia tiene un alto índice de acierto (del 60-70%), podremos ganar dinero con operaciones con un ratio 1:1. No obstante, para tener un mayor margen de seguridad, es recomendable hacer operaciones con un riesgo de 1:2 o superior, como es el caso de este ejemplo.
Largo plazo
En la inversión a largo plazo, podemos hablar de riesgo vinculado a la volatilidad del mercado. El concepto de riesgo cambia cuando el marco temporal de la inversión es de varios años. En este contexto asumimos una volatilidad mucho más elevada que en el day trading, donde el riesgo de la operativa está perfectamente acotado por el stop loss. En la inversión a largo plazo damos más libertad al precio y construimos la posición en base a ello.
Cuando invertimos con estrategias como el value investing, mientras se construye la posición sobre la empresa en la que estamos invirtiendo (proceso que puede durar varias semanas o meses), el precio de la acción puede experimentar fuertes bajadas del 30%, 40% o superiores antes de que la acción acabe llegando a nuestro precio objetivo.
En este tipo de inversión no operamos basándonos en el análisis técnico, sino que operamos en base al análisis fundamental que hemos realizado previamente sobre la empresa y sobre el mercado en el que opera. En la inversión a largo plazo no utilizaremos el stop loss, sino que venderemos las acciones con pérdidas cuando el análisis no haya sido el acertado o la situación económica de la empresa empeore respecto a la hipótesis inicial.
Una de las estrategias más habituales para reducir la volatilidad de nuestra cartera de acciones es incrementar el porcentaje invertido en renta fija. Pero ojo! Si bien es cierto que con una cartera con el 50% renta fija y 50% renta variable suele haber menos volatilidad, los datos históricos nos dicen que vamos a obtener una rentabilidad notablemente inferior respecto a una estrategia basada en invertir 100% en renta variable.
5. ¿Qué rentabilidad anual queremos conseguir?
Cuando hablamos de rentabilidad anual invirtiendo en acciones debemos tener en cuenta principalmente dos datos:
- Rentabilidad histórica SP500 (9% anual)
- Rentabilidad histórica Warren Buffett (20% anual)
Fuente: Fondium.com
el SP500 ha logrado históricamente una rentabilidad cercana al 9% anual, superando a más del 80% de los fondos de gestión activa.
Warren Buffett, uno de los mejores inversores de la historia, ha logrado obtener de forma consistente una rentabilidad cercana al 20% anual durante más de 50 años.
Para fijar el objetivo de la rentabilidad anual que nos gustaría conseguir, debemos tener como referencia estos dos datos. Si conseguimos resultados que se mantengan en esa franja, significará que estamos haciendo un buen progreso como inversores. No cabe olvidar que en la inversión, el factor clave es obtener buenos resultados de forma consistente.
¿Cuáles son los mejores consejos para comprar acciones?
Después de hablaros sobre los 5 principios más importantes para comprar acciones, a continuación os explicamos los 5 mejores consejos. Toma nota!
1. Analizar la acción antes de comprar
Antes de comprar acciones debemos estudiar si se trata de una buena oportunidad. Para ello utilizaremos el análisis técnico para hacer trading, o bien el análisis fundamental para las inversiones a largo plazo. Las conclusiones de este estudio permitirán saber si tenemos que entrar en acción o esperar.
2. Limitar el riesgo de las operaciones
Para no dejar la cuenta del broker a cero en pocos meses, es fundamental limitar el riesgo de las operaciones. Para ello compraremos con margen de seguridad cuando invirtamos a largo plazo y limitaremos nuestro riesgo por operación al 2% cuando lo hagamos a corto plazo.
3. Comprar la cantidad adecuada
Para diversificar y a su vez limitar el riesgo de nuestra operativa, es necesario comprar la cantidad adecuada de acciones que nos permita balancear nuestra cartera, ampliar la exposición a diferentes mercados y distribuir el capital entre varios sectores económicos.
4. Ser paciente en el momento de comprar
Una de las cosas más difíciles en la inversión es ser capaces de controlar nuestros propios impulsos y emociones. La paciencia tanto en el trading como en la inversión es clave para evitar sobreoperar; sólo debemos ejecutar aquellas operaciones de compra que nos indique nuestro propio sistema.
5. El consejo más importante
Todo lo que has aprendido en este artículo te va a resultar de gran ayuda para empezar a comprar acciones, pero nunca olvides la regla más importante…
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